Lliçó 1 – Guia d’estratègia de negociació de divises – Introducció
- Cercar una manera eficient d’invertir els vostres diners en lloc de deixar-los reposar i perdre valor?
- Busqueu una manera d’aprofitar realment els vostres diners?
- Busqueu rendiments més elevats de les vostres inversions?
- Començar una carrera parcial o a temps complet en finances?
- Buscant un mercat extremadament dinàmic?
Introducció al mercat mundial de divises
El mercat de divises és un mercat mundial de divises (també anomenat instruments). Mesura el valor d’una moneda en funció del valor d’una altra moneda (per exemple, 1 $ = 0,66 GBP).
Actualment, el nostre món és un gran mercat global únic. Diferents monedes canvien de mans en qualsevol moment i en qualsevol lloc, amb finalitats comercials, inversions, préstecs i associacions. Podeu pensar en el món com un enorme mercat on les forces de l’oferta i la demanda canvien constantment a causa d’un ampli ventall d’esdeveniments que tenen lloc cada dia.
Sabíeu que gairebé tothom ha participat en activitats de divises? Per exemple, canviant de moneda quan voleu a un país estranger per unes vacances o un viatge de negocis, donant un pressupost a un client o fins i tot xerrant amb amics o companys de feina sobre el dòlar, l’euro o altres monedes.
El mercat de divises és el mercat més cotitzat del món, amb més gran diferència que qualsevol altre mercat. El volum de negociació diari ascendeix aproximadament a 5 bilions de dòlars !! A tall de comparació, el mercat de valors més gran, el NYSE (New York Stock Exchange), factura diàriament al voltant de 50.000 milions de dòlars (100 vegades menys que el Forex). Increïble, oi! No hi ha cap altre mercat que pugui igualar el mercat de divises.
Llavors, què és Forex? Tornem a l’exemple de les vacances. Suposem que esteu en un breu viatge de vacances des de casa vostra a Nova York a Roma, Itàlia. En aterrar a l’aeroport i canviar dòlars en euros, participeu en una transacció de divises. Uns dies després, després de tornar de Roma a Nova York, canvieu els euros que us quedaven en dòlars, però a un preu lleugerament diferent. A la segona acció, heu executat una transacció oposada a la primera, tancant un cercle de compra i venda d’una moneda per una altra.
Fins ara, tot bé? Genial!
Història del mercat de negociació de divises
Fins a la dècada de 1970, el mercat Forex no actuava com un mercat modern i millorat, que reaccionava als canvis de l’oferta i la demanda. A partir dels anys setanta, tot va canviar. El mercat es va globalitzar i els tipus van fluctuar, movent-se en resposta a les forces del mercat. Amb el pas dels anys, el mercat Forex va anar creixent fins a assolir la seva mida actual.
Avui en dia, el mercat de divises és tan enorme que ningú el pot moure per si mateix, independentment del volum que estiguin negociant. Fins i tot les grans institucions, com els bancs d’inversió i els fons de cobertura, no afecten el mercat de divises. Fins i tot als bancs centrals els costa canviar les seves monedes.
En el passat, les úniques forces reals del mercat eren les grans empreses comercials, com ara els bancs i les grans empreses que negocien segons les seves necessitats empresarials (per exemple, una empresa mantindria el ien japonès si tingués activitat comercial al Japó). Avui dia les coses són diferents: Forex és ara molt popular entre els comerciants privats, grans i petits. Des de finals dels anys noranta, les regles del joc han canviat, gràcies a la revolució a Internet. Els bancs, els corredors de divises i les empreses financeres ara ofereixen plataformes de comerç de divises en línia còmodes, senzilles, que permeten que la gent normal (jugadors mitjans i petits) intercanviï el mercat Forex.
Què intercanviem??
En primer lloc, acostumar-se al fet que a Forex intercanviem divises, no productes físics. Les monedes són béns com qualsevol altre, però quan canvieu de divises en línia no podreu veure ni tocar els diners fins que no traieu els beneficis del vostre compte. La idea de comprar moneda és realment molt senzilla. Si creieu que augmentarà el valor d’una moneda, la comprareu amb una altra moneda i manteniu-la fins que deixeu de creure que augmentarà encara més. Si creieu que el valor d’una moneda caurà, el vendreu. Tant si compreu com si veneu, realment intercanvieu monedes: comprar una moneda i vendre-ne una altra (per exemple, comprar el dòlar i vendre l’euro).
Quan compreu un parell de divises, sempre compreu la primera moneda junt amb la segona. Això significa que esteu venent la segona moneda. Per exemple, si compreu USD / JPY, esteu comprant el dòlar i venent el ien. És el mateix quan es ven un parell de divises; sempre es ven la primera moneda i es compra la segona.
Els instruments monetaris sempre es negocien per parelles. Imagineu-vos una parella de divises com un parell de boxadors del ring, atrapats en una lluita interminable per saber qui és més fort. Durant el partit, cadascun té els seus moments més forts i febles, els seus alts i baixos. De vegades descansen i de vegades ataquen.
Símbols – Cada instrument s’indica amb 3 lletres (les 2 primeres són el país i representen el país base d’aquesta moneda, el tercer és el nom de la moneda). Per exemple, USD = dòlar nord-americà.
Hi ha 3 categories principals de parells:
Majors – Els vuit parells més cotitzats del món, per exemple, GBP / USD (lliures britàniques / dòlar americà), USD / JPY (dòlar nord-americà / ien japonès), EUR / USD (euro / dòlar nord-americà). A la pròxima lliçó veurem els 8.
Parells de divises creuades (o creus): tots els parells que no inclouen el dòlar nord-americà. Per exemple, les creus en EUR són tots els parells que inclouen l’euro, excepte EUR / USD (que és major).
Parells de divises exòtiques – Parells construïts amb una moneda important i una moneda “més feble” (d’un mercat en desenvolupament). Aquests parells es comercialitzen normalment en volums molt inferiors. Les comissions de parells exòtics, demanades per les corredories, són relativament elevades. Per exemple, GBP / THB (lliura britànica / baht tailandès).
Estructura i mida del mercat Forex
El mercat de divises no té una “estructura al terrat” (un únic organisme supervisor i limitacions comercials). És el mercat més popular i cotitzat al món, amb grups privats, comerciants petits i mitjans, empreses comercials i públiques, bancs i governs. El comerç és electrònic i en línia i es fa simultàniament a tot el món, les 24 hores del dia.
Les divises més negociades són el dòlar nord-americà, que representa una mica més del 85% del total de les divises negociades a tot el món; l’euro amb gairebé el 40% i el ien amb el 18%. Ja som a més del 140%. Confós? Recordeu que el percentatge total de Forex és del 200%. Per què? Com que el mercat es compon de parells, hi ha dues monedes en cada operació. Els Estats Units tenen l’economia més gran i estable del món, raó per la qual el dòlar nord-americà constitueix el 62% del total de les reserves de divises a tot el món.
Altres instruments que hem de tenir en compte a mesura que avancem són els dels mercats en desenvolupament, com ara les repúbliques del Brasil, Turquia i Europa de l’Est.
Aquí podeu fer un cop d’ull a la distribució de monedes al mercat Forex (total = 200%!)
Les operacions es realitzen en temps real, les 24 hores del dia. El mercat és altament dinàmic i molt volàtil, amb excel·lents possibilitats de beneficis i informació permanent sobre ell disponible en tot moment del dia. Tothom pot negociar fàcilment: no importa si sou un “comerciant pesat” o un “comerciant petit” que comercieu des de casa vostra.
Avantatges del comerç de divises
Hi ha molts avantatges en el comerç de divises:
- El mercat està obert per a negocis les 24 hores del dia, cinc dies a la setmana, a qualsevol part del món. Comença el dilluns al matí a Austràlia a l’est i acaba el divendres a la tarda, hora nord-americana a l’oest.
- No hi ha comissions per obrir i tancar comptes. Tampoc hi ha impostos. Ets el teu propi mestre, negocia posicions i fas accions per tu mateix; sense necessitat que ningú us faci la feina.
- La seva enorme mida ofereix infinites oportunitats, amb milions de guanyadors cada dia.
- Podeu començar a negociar amb gairebé qualsevol import. Fins i tot amb 25 dòlars.
- El mercat és tan complet: no hi ha cap força al món prou poderosa per controlar-lo i manipular-lo. A diferència d’altres mercats, on els bancs i les empreses financeres poden controlar els preus que paguen els seus clients, el mercat de divises està absolutament net de la manipulació dels preus.
- Liquiditat enorme: sempre podeu comprar o vendre qualsevol moneda que vulgueu.
- El potencial de beneficis és enorme, fins i tot per als comerciants que operen amb quantitats petites. Hi ha infinites opcions per obtenir guanys, fins i tot en operacions de baix volum. Més endavant aprofundirem en aquest tema!
Monedes vs. accions:
Vegem els avantatges del mercat Forex en comparació amb els mercats borsaris:
- Tingueu en compte l’enorme diferència entre els volums de divises i borses. Tot i que els mitjans de comunicació prefereixen cobrir mercats borsaris com NASDAQ i NYSE, en lloc de Forex, de fet, aquests mercats són minúsculs en comparació amb el mercat Forex (que és 10 vegades més gran que tots els mercats borsaris del món).!
- Penseu un moment en accions i béns: suposem que heu decidit negociar accions. La varietat d’estocs és tan ridículament gran: només al NASDAQ hi ha gairebé 4.000 empreses registrades; a la LSE (London Stock Exchange) hi ha altres 2.000 empreses! Com esbrina quin estoc triar? Podeu tenir mal de cap fins i tot pensant-hi! El Forex és molt més senzill: només hi ha un grapat de parells de divises principals per triar.
- Mentre que les borses es tanquen cada tarda, el mercat de divises està obert les 24 hores del dia. Hi ha molts avantatges, com ara l’execució immediata de comandes. El mercat de divises també és molt més reactiu als esdeveniments dramàtics que els mercats borsaris, ja que les hores de negociació contínues permeten als comerciants respondre a l’instant. No hi ha lloc per a sorpreses ni reaccions massives després d’esdeveniments dramàtics que tenen lloc fora de l’horari comercial (com pot ser el cas de les accions). Les reaccions són sempre en temps real, en directe.
- Cap força pot manipular el mercat. Els corredors i les empreses financeres no poden controlar el mercat augmentant i reduint les comissions que hem de pagar per activar les nostres posicions. Resum: els comerciants no paguen comissions.
- A diferència de les accions, a Forex també podeu guanyar diners en mercats en caiguda. De fet, és molt senzill: sempre que el valor d’una moneda d’un parell baixa, el valor de la segona moneda augmenta. Per ser precisos, també és possible obtenir beneficis per deterioraments en el mercat de valors mitjançant la venda i la compra de “pantalons curts” (que s’utilitzen per capitalitzar la disminució prevista del preu del títol), però ens relacionem amb les condicions naturals del mercat, sense manipulacions. Recordeu, hi ha una “lluita” constant entre les dues monedes que formen el parell. Vendre un instrument significa comprar l’altre.
Resumim els principals avantatges que té el mercat Forex respecte al mercat de valors:
| Existències | Forex |
| Gran | Gegantí |
| Difícil de seguir (regles complicades) | Fàcil d’entendre |
| Obert en horari laboral | Obert el 24/5 |
| Obert a manipulacions | Gran potencial de guanys |
| Comissions de transaccions | Gratis |
Revisió dels principals jugadors de comerç de divises
Ja hem dit que el mercat de divises és senzill d’entendre. Realment no és cap problema orientar-se. Un gran nombre d’actors importants conformen aquest mercat. És un mercat descentralitzat, no controlat per cap font. Però hi ha ordre. Aquests són els actors clau que influeixen en el mercat de divises:
Bancs centrals: Cadascun opera pel seu propi país, segons les necessitats de l’economia i el govern respectius. Els bancs centrals tenen un paper important al mercat de divises, determinant els tipus d’interès nacionals, els nivells d’inflació i molt més. Els bancs centrals també influeixen en els tipus de canvi. Si el tipus de canvi és massa alt o massa baix, el banc central comença a comprar o vendre quantitats molt grans de moneda a canvi d’altres monedes. La seva influència en les economies i les monedes és fonamental. En temps de crisi, com per exemple la crisi mundial del 2008, el banc central baixa els tipus d’interès per ajudar l’economia a recuperar el bon camí. L’impacte que té sobre l’oferta i la demanda de la moneda és enorme.
Podeu obtenir més informació sobre això a la nostra pàgina d’estratègies fonamentals de negociació de divises.
Tipus d’interès de referència
Exemples de tipus d’interès als principals mercats (exactes a 8/2011):
| Tipus d’interès | País |
| EUA | 0,50% |
| Zona Euro | 0% |
| UK. | 0,50% |
| Suïssa | -0,75% |
| Japó | -0,10% |
| Austràlia | 1,75% |
| Canadà | 0,50% |
| Brasil | 14,25% |
| Nova Zelanda | 2,25% |
Bancs comercials: El grup més important i significatiu d’aquesta categoria són els bancs comercials. Aquests bancs donen la tònica al mercat Forex. Les quantitats de capital que canvien de mans dins del sistema bancari (anomenat interbancari) són astronòmiques. Estableixen els tipus de canvi de l’oferta i la demanda del mercat. En són exemples Citigroup, Barclays, JP Morgan, UBS, Deutsche Bank i BofA.
Empreses comercials: Totes les grans empreses comercialitzen divises i canvien divises segons les seves necessitats canviants. Normalment, la seva activitat es relaciona amb el seu entorn empresarial. Posem per exemple Samsung: quan comenci una associació comercial amb nous proveïdors electrònics d’Alemanya, Samsung considerarà la possibilitat de tenir més euros al seu inventari. Ara, suposem que hi ha altres corporacions i grans empreses que reforcen la seva col·laboració amb proveïdors alemanys (o altres proveïdors europeus): la demanda de l’euro augmentarà, reforçant-lo. Aquestes empreses també compren contractes d’opcions per canviar la seva moneda per euros al tipus de canvi actual quan ho necessitin en el futur. Això també afecta la taxa actual i la futura. Els comerciants experimentats que fan un seguiment d’aquests canvis poden fer fortuna amb aquestes dades!
Els fons de cobertura: Aquestes divises comercials permeten mantenir les inversions dels seus clients rendibles mitjançant un apalancament hàbil. En diem “deixar que els teus diners funcionin de manera intel·ligent”. Els seus clients són empreses amb amplis inventaris de capital.
Corredors de divises al detall: Totes les empreses de comerç de divises que ofereixen plataformes de negociació als petits i mitjans comerciants de tot el món. S’anomenen corredories. Hi ha centenars de corredors de Forex regulats, que ofereixen la possibilitat de negociar amb gairebé qualsevol quantitat de capital, a qualsevol part del món (sempre que tingueu connexió a Internet), sense haver d’utilitzar els serveis dels bancs..
Comerciants minoristes: Inversor privat com vostè, que negocia Forex per crear beneficis i un segon ingrés per ells mateixos. D’aquesta manera poden augmentar el seu capital. Aprofiten que poden negociar divises en qualsevol moment, fins i tot durant o després de la feina i des de qualsevol lloc.
Obrir un compte de pràctiques de comerç de divises gratuït
La majoria de les nostres plataformes comercials recomanades permeten als nous comerciants obrir un “compte de pràctica” (també anomenat “compte de demostració”) de forma gratuïta. Al vostre compte de pràctiques, podeu utilitzar diners virtuals per operar amb tarifes de mercat en viu. Els comptes de pràctica us permeten escalfar i estudiar la plataforma, abans d’obrir un compte de negociació real i entrar a la part més profunda. L’única diferència d’un compte real és que no es pot guanyar ni perdre diners reals.
Recordeu: El comerç de demostració té zero riscos comercials!
Us recomanem que obriu un compte de demostració amb un dels nostres corredors recomanats i que l’utilitzeu per practicar tot el que apreneu al llarg del curs, abans d’ingressar els vostres propis diners. Proveu-ho com aprendre a conduir un cotxe: és bo tenir un bon instructor, però fins que no agafeu el volant i practiqueu per vosaltres encara no sabeu conduir …
Us recomanem una selecció dels millors corredors més populars del món, que us permetran obrir comptes de pràctiques de manera gratuïta a les seves plataformes. També us guiarem sobre com fer-ho.
Un cop us sentiu a punt, podreu obrir un compte adequat i començar a negociar de debò. Confieu en nosaltres, no hi ha res més divertit i emocionant que utilitzar els vostres nous coneixements per guanyar diners amb bones inversions. Forex ofereix el màxim potencial de guanyar diners del món. Només heu d’aprendre a posar-ho en pràctica i per això som aquí!
Important: Dediqueu un parell de minuts i obriu un compte de pràctiques. Serà molt útil en el camí. Recordeu que l’esforç que feu ara es traduirà en beneficis potencials més endavant!
Com obrir un compte de pràctiques lliures
El compte que esteu a punt d’obrir us servirà amb finalitats de formació. Tots els mètodes apresos es poden provar a la plataforma. Aleshores, us sentireu preparats per operar de debò perquè estareu en una posició forta, entenent els secrets i les regles del mercat.
L’obertura de comptes de demostració en aquestes plataformes és un procés senzill i els seus comptes de pràctica proporcionen les plataformes de negociació més simpàtiques i intuïtives per als comerciants de Forex principiants..
Quan feu clic al vostre intermediari escollit, se us demanarà que us registreu per obtenir un compte de negociació i, un cop hàgiu acabat aquest procés, tindreu el vostre propi compte per practicar-lo..
Esteu a punt per triar un agent? Feu clic aquí per obtenir informació sobre com triar un corredor recomanat.
Esteu al lloc correcte: el mercat de divises!
Al capítol 2 – Primers passos del comerç de divises, en detallarem més sobre “Triar el corredor adequat”. Allà obtindreu una explicació detallada de com triar l’agent adequat a les vostres necessitats, a més de consells i recomanacions addicionals. Però no hi ha pressa! Encara hi ha molt de terreny per cobrir abans d’obrir un compte real.
Sorry! The Author has not filled his profile.